Как выбрать подходящий зарубежный банк для валютных расчетов и не прогадать

ОАЭ

Банковская система ОАЭ, в отличие от других стран, обладает большей пропускной способностью. Правда, есть моменты, которые могут омрачить преимущества сотрудничества российских «дочек», зарегистрированных в ОАЭ, с местными банками.

Просчитайте риски хранения средств. Ключевой риск хранения денег в ОАЭ состоит в том, что местные банки сильно подвержены влиянию американского регулятора. Его многочисленные проверки заставляют кредитные организации проводить жесткий комплаенс, чтобы подтвердить соблюдение санкций США. Поэтому не исключено, что в любой момент российская «дочка» в ОАЭ может столкнуться с решением банка закрыть счет.

Желание арабских банкиров прекратить сотрудничество может быть обусловлено несколькими причинами. Например, несоблюдением требования о минимальном остатке на счете или депозите. Его размер зависит от банка, но для российских «дочек» сумма может составлять от 100 тыс. долл. до нескольких миллионов. Другие причины закрытия банком счета компании: подозрение в сотрудничестве с санкционными лицами, а также игнорирование или несвоевременное исполнение запросов комплаенс-службы.

Если европейские и российские банки заранее уведомляют бизнес о намерении закрыть счет, то ОАЭ — особенная юрисдикция. Так, арабы практически не предоставляют предпринимателям время на рокировку и поиск нового банка.

Как правило, после принятия решения о закрытии счета банк выдает чек, который российская «дочка» должна направить в другую кредитную организацию, чтобы получить средства. Обычно выдача чека происходит в течение 30 дней, но иногда сроки бывают меньше.

Валютное законодательство в отношении бизнеса меняется в последнее время постоянно. Уследить за нововведениями и сохранить бизнес в кризис помогут эксперты аутсорсинга бухгалтерии и юридического сопровождения Главбух Ассистент. Наши специалисты это аттестованные бухгалтеры, юристы, бывшие сотрудники ФНС и других ведомств. Эксперты помогут решить все вопросы с банками, в том числе зарубежными, подготовят необходимые документы и возьмут общение с ними на себя. Кроме того, за годы работы во всех регионах мы наладили тесные связи с чиновниками, налоговиками всех рангов, знаем все нюансы требований. Поэтому выберут самый лучший вариант для вашего бизнеса. А еще Главбух Ассистент предоставляет страховку от штрафов на 100 млн рублей: если вы получаете штраф — мы оплатим его за двое суток. Посмотрите тарифы обслуживания в Главбух Ассистент и сразу оставляйте заявку, чтобы получить презентацию о наших услугах.

Процедура закрытия банком счета и выдача чека — черная метка для бизнеса. Хотя по закону вы имеете право пойти с чеком в любой другой банк, в реальности российской «дочке», скорее всего, откажут в открытии нового счета. В моей практ�