Рубрики:
Новые критерии подозрительных операций: с 1 января 2026 года банки массово блокируют переводы
7 месяцев назад
С начала 2026 года в России вступили в силу новые правила банковского контроля за переводами физических лиц. Изменения могут коснутся каждого клиента банка, независимо от того, используете ли вы карту для зарплатных переводов или помогаете родственникам.
Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506 расширяет перечень признаков подозрительных операций с 6 до 12 критериев, каждый из которых может стать причиной блокировки ваших денег на два дня.
Новые правила направлены на борьбу с мошенничеством, но на практике под блокировку рискуют попасть миллионы добросовестных граждан.
Содержание
Новый приказ Центробанка: что меняется с 1 января 2026 года
Приказ Банка России № ОД-2506 устанавливает обязательные для всех кредитных организаций признаки перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Документ заменяет предыдущий приказ № ОД-1027 от 27.06.2024 и распространяется на все операции физических лиц: переводы по банковским картам, через Систему быстрых платежей (СБП), операции с цифровыми картами и электронными деньгами. С марта 2026 года эти критерии будут применяться и к операциям с цифровым рублем.
Главное отличие новых правил — автоматизация проверки. Каждый перевод без исключения проходит через банковскую систему, которая сверяет его с расширенным списком признаков. При обнаружении хотя бы одного совпадения банк обязан приостановить операцию на срок до двух рабочих дней или сразу отказать в проведении, если речь идет о мгновенных платежах.
Передайте ведение бухгалтерии на аутсорсинг в Главбух Ассистент, чтобы не волноваться о соблюдении требований законодательства. Штатные бухгалтеры часто совершают ошибки, которые приводят к штрафам и блокировке счетов. Наши эксперты — аттестованные бухгалтеры, бывшие налоговики и аудиторы — возьмут на себя