Рубрики:
#банки #блокировка счета #ИП #малый и cредний бизнес #ООО #пени #переводы #расчетный счет #ФНС #штрафы
Рубрики:
#банки #блокировка счета #ИП #малый и cредний бизнес #ООО #пени #переводы #расчетный счет #ФНС #штрафы
Узнайте об операциях, которые попадают под особый контроль, и получите рекомендации, как избежать блокировки.
С 1 июля 2022 года изменились денежные лимиты для операций, которые подлежат особому контролю (п. 1 ст. 2 №331-ФЗ от 14.07.2022):
Все операции сверх лимита подпадают под особый контроль. Банки обязаны сообщить о них в Росфинмониторинг.
Главбух Ассистент поможет построить бесперебойную работу бухгалтерии с учетом последних изменений в законе. Аттестованные бухгалтеры и юристы подготовят все необходимые документы и сами отправят их в инспекции, напомнят о выплатах, а также подскажут, как законно сэкономить на налогах. Подробнее, как работает аутсорсинг, — в двухминутном видео.
Кроме того, кредитные организации изучают:
Это не значит, что вам немедленно заблокируют счет, вас вызовут на допрос или потребуют документы. Банки проанализируют в первую очередь содержание таких сомнительных сделок. При этом в расчет берут не суммы, а характер подозрительной операции.
Разберем подробнее операции, на которые скорее всего обратят внимание.
Банк посчитает подозрительной операцию по снятию крупной суммы наличных (письмо ЦБ от 26.12.2005 № 161-Т).
У ИП и организаций могут потребовать документального подтверждения трат на зарплату, хозяйственные закупки, командировки.
Рекомендации. Будьте готовы дать письменные пояснения:
Пример пояснений
Если вы получили деньги взаймы от другой организации или сами ссудили сумму, будьте готовы объяснить обстоятельства в банк (подп. 4 п. 1 ст. 6 Закона №115-ФЗ).
Особое внимание — тем, кто:
Рекомендации. Если вы получили деньги наличными или на счет в другом банке, предъявите выписку со счета или договор займа, где отражено внесение наличных.
Если вы после получения суммы сразу же перевели деньги контрагенту, предъявите договор поставки или услуг.
Пример пояснений
А вы знали, что, если контрагент не платит налоги, ответственным могут сделать вас? Чтобы обезопасить бизнес, передайте бухгалтерию на аутсорсинг Главбух Ассистент. Эксперты предоставят юридическую защиту сделок, а также подготовят подробный отчет о благонадежности контрагентов. Услуги бухгалтеров, юристов и кадровика входят в каждый тариф. Попробуйте аутсорсинг и получите месяц обслуживания бесплатно.
Неизвестно откуда взявшиеся деньги вызовут вопросы банка (пп. 1 п. 1 ст. 6 Закона №115-ФЗ).
Особенно — если не было выручки, а компания решит тут же перевести деньги другому юрлицу. Предпринимателя заподозрят в использовании счета как транзитного (п. 14 приложения к Положению Центробанка от 02.03.2012 №375-П).
Рекомендации. Предоставьте в банк подтверждающие документы, откуда такие суммы и почему появились на счете. Например, договор займа, соглашение о помощи и т.д. В пояснении укажите реквизиты документов.
Банк обязан проверить и все сделки купли-продажи недвижимости. Это может быть попытка отмыть деньги (п. 26 приложения к Положению №375-П, письмо Центробанка от 08.09.2020 №12-4-4/3838), особенно если между покупателем и продавцом обнаружится связь.
Рекомендации. В пояснении укажите цели использования приобретенного помещения: под офис, под склад и т.д. Предъявите попутные документы: акт осмотра, акт приема-передачи, предварительное соглашение (если оно было).
Экспресс-аудит бухгалтерии поможет оценить риск блокировки счета, налоговые риски и избежать штрафов. Эксперты Главбух Ассистент быстро проверят вашу компанию на наличие опасных операций по критериям банков и налоговой и найдут все проблемные места в учете и отчетности, а также подскажут, как исправить ошибки. Даже если вы не клиент аутсорсинга, вы можете получить экспресс-аудит бесплатно. Осталось всего три места — успейте оставить заявку прямо сейчас.
Рубрики:
#банки #блокировка счета #ИП #малый и cредний бизнес #ООО #пени #переводы #расчетный счет #ФНС #штрафы
Закажите обратный звонок, и мы свяжемся с вами в течение 5 минут
Проконсультируйтесь с нашими специалистами по индивидуальным условиям